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  • 假基金“中欧温顿”骗术揭秘:扯大旗作虎皮

    2014-04-18 13:23:40 | 来源 中国生活消费

        深圳中欧温顿基金管理有限公司(下简称“中欧温顿”)成立于2012年7月,并在北京、河北、内蒙古设有分公司及办事处。根据公司宣传资料,其为一家公募基金公司,主要产品有P2P、基金、PE,并宣称其董事长陈立秋为“深圳政协委员”,高管更有海外留学和金融机构工作背景。

    为进一步吸引投资者,成立短短一年内,中欧温顿联手中央级媒体举办论坛、加入中国企业联合会、获评CEC9000“AAA信用企业”等,并在北京国贸CBD租下整层楼的办公区域,200多名理财经理深入各大超市、广场去销售理财产品。

    就是这样一家看起来“高端大气上档次”的公司,近日,却出现了总经理李晓涌失踪多日联系不上、投资者资金无法赎回等问题。2月25日起,投资者纷纷赶往北京,并报案。据媒体报道,短短一年多,中欧温顿吸引了2000多位投资人的4亿多元资金。

    经过21世纪经济报道记者近一周的调查后发现,中欧温顿不仅多处涉嫌虚假宣传、违规向公众募资,其产品说明书亦存在投向不清、所有产品共用同一个账户等诸多疑问。记者综合两位投资者自发组织登记的投资人信息显示,至少涉及130多位投资人的1亿多元资金。

    3月3日下午近2点,记者再次来到中欧温顿位于国贸的办公室,大门已经被锁,并贴有让投资者到朝阳经侦大队登记备案的《紧急通知》。不一会,10多位穿着便服的警察进入勘查,并表示“警方已介入”。

    但当日记者陪同多位投资人前往北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查大队报案登记时,工作人员表示,已经登记四五天,涉及超百名投资人,但对于是否已经立案表示不便回答。

    “扯大旗作虎皮”

    “扯大旗作虎皮”是惯用的伎俩之一。

    2月28日下午,记者来到位于北京国贸的海航实业大厦,和这栋大楼里每层2-3家公司不一样,2013年1月起,中欧温顿租下了整个16层,200多个崭新的工位,还能依稀看出昔日的“辉煌”。四处散落的宣传材料,仅剩下的几位理财经理,正安慰着不断从全国各地赶来的三十位投资者,其中老年人居多。

    根据工商注册信息和官网资料,中欧温顿创始人为高文华(英文名Mike Gao),由陈立秋、张树立分别出资7000万元和3000万元设立,2013年4月在北京设立第一分公司。其中,陈立秋为法定代表人、董事长,张树立任副董事长兼北京分公司负责人,李晓涌为总经理。

    不过,据多位理财经理介绍,公司主要由李晓涌管理,李大约每两周来一次公司,春节后再未见过,而其他高管从未见过。

    中欧温顿宣传资料显示,陈立秋为深圳政协委员,但是,记者查阅政协深圳市委员会官网,连续三届委员名单中均无此人。更荒谬的是,其自称是继南方基金、博时基金等之后的深圳市第15家公募基金公司,但是,证监会官网亦未显示这家公司存在。

    此外,中欧温顿深圳注册地址为“深圳罗湖区嘉宾路2002号彭年广场35楼”,但是,深圳彭年酒店已经接管彭年广场整栋楼十多年,相关工作人员介绍,该楼35层在2012年前就租给了深圳格雷斯商务公司。

    除了包装,中欧温顿还用了“增信”术。

    2012年9月,成立仅两个月的中欧温顿基金联手央视证券资讯频道举办投资展望会,广邀业内财经人士和财经媒体。2013年上半年,中欧温顿基金先后加入中国企业联合会、聘请汉威律师事务所为常年法律顾问、被CEC9000国际信用管理体系评为3A信用企业。这些内容广见于其对外宣传资料中,记者逐一从相关机构核实,情况基本属实,只不过这些事情操作并不难。

    不过,汉威律师事务所律师吴俊强表示,双方的法律顾问协议在2014年1月底已到期终止,当时其联系李晓涌显示为无法接通。在担任法律顾问期间,汉威提出过按合同规定,审查中欧温顿对外签订的合同等要求,但都被婉拒,所以对该公司了解不多。

    超市门口专挑老年人

    中欧温顿的募资队伍可谓庞大。据介绍,理财经理多的时候有200多人,目前其官网依然挂着招聘信息,完成销售额后的佣金抽成比例为1%-2%不等。

    客户来源方面,大型超市、广场等场所摆摊宣传成为重要渠道,而且主要面对中老年人宣传。记者就在其办公室看到了一份与乐天玛特超市签订的短期场地租赁合同,和几份员工手写的电话纪要亦显示,一部分投资人来源于宣武门沃尔玛超市、万达广场等。

    还有一部分投资人来自于理财经理的亲戚朋友。其中,记者接触较多的一位理财经理原是某国有大行的理财经理,跳槽至中欧温顿后,带来了原来的客户,购买了1000多万的理财产品。

    然而,庞大募资队伍的专业性、投资人的风险承受能力值得怀疑。

    2月28日下午,记者与一群理财经理、基本都是头发花白的老年投资者交流半个多小时,话题始终围绕中欧温顿属于公募基金、私募基金还是P2P,以及基金归银监会管还是证监会管。一位理财经理甚至对记者表示:“或许只是个意外,说不定李(晓涌)总过几天就回来了,媒体不要跟风。”

    一位私募律师称,中欧温顿公开宣传,向社会不特定对象吸收资金,涉嫌非法集资。

    据了解,中欧温顿基金旗下产品年化收益率在8%-15%之间,大部分是每月15日分配收益。2月15日,投资人有收到利息,随即情况急转直下。23日前后,出现资金无法赎回、李晓涌联系不上等问题;25日,部分投资者报案。

    3月3日上午,记者陪同多位投资人前往北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查大队报案登记,50多位投资人已经挤满了报案大厅,一些老年人甚至连字都不会写。工作人员介绍,已经登记四五天了,涉及超过百名投资人。但对于是否已经立案,该人士表示不便回答。

    所有产品资金集于同一账户

    中欧温顿发行的产品亦疑点重重。

    目前,中欧温顿发行的产品主要有两类,P2P理财产品和集合理财产品,但是所有产品账户均为同一个(账号107631790842),开户行为中国银行石河子市友谊支行(位于新疆)。此外,不少投资人是通过刷POS机出资,交易类型显示为消费。

    其中,P2P理财包括复利盈、月月盈、季季盈三款,其宣传材料称“保本保息稳定收益债券型基金,最长12月为1期”,收益率根据金额、期限在8%-15%不等。

    三款产品的理财期限、年化收益均不同,但用的居然是同一份合同书。《出借咨询与服务协议》内同时列出了这三款产品,投资者选择哪款就在哪一列写明出资额,债权编号也都采用WBJP13****形式。

    其P2P产品大致模式为,借款人需要短期拆借资金,借款成本为20%左右,提供北京房产抵押后,获得资金。中欧温顿基金财务总监杨春娟成为原债权人、转让人,再将这笔债权转让给投资者。

    但债务人及其房产抵押、转让人的真实性待考。记者获得的10多份《债权转让及受让协议》显示,借款人只有姓名和身份证,借款用途都是扩大经营,从身份证信息来看,来源于全国各地,是否都能提供北京房产存疑。

    宣传资料介绍,借款人需办理房地产质押,并在公证处公证,一份借款合同显示了公证单位是北京市中信公证处,公证员为张炫宗。但是记者联系张炫宗后,张告诉21世纪经济报道记者,2013年以来,从未给杨春娟、李晓涌、张树立、陈立秋以及几位借款人做过公证。

    此外,转让人“杨春娟”亦非常神秘,记者接触的多位理财经理均表示未见过此人。

    除P2P产品外,集合理财也包括三款产品,全称为“中欧温顿集合理财基金——中欧财富一期、二期、三期”,分别成立于2013年1月、6月和2014年1月;资金门槛为100万元,且都强调投资人数不超过50人。而实际上,据几位理财经理证实,上述门槛和人数均为虚设。

    和P2P产品一样,三款集合理财产品的《基金认购(申购)协议(集合理财)》、资金账户等都一样,总发行额度都为1.1亿元,只是名称有所不同。

    但诡异的是,这三款产品并非公募基金、私募基金、PE或有限合伙产品形式的任何一种,运作方式为契约型开放式,类型为保本型,投资范围只说了一句“国际金融市场的投资品种”,宣传资料显示主要投向国际大宗商品如原油、黄金、外汇、期货等。

    公司宣传资料显示,截至2014年1月,一期全年累计盈利46.57%,二期半年累计收益21.99%。然而,同款产品的不同宣传材料上,多处存在某月累计净值不吻合的问题。比如一份材料上显示,一期在2013年2月的累计净值为1.0208,另一份却为1.0288。

    宣传资料显示,2013年12月,中欧温顿基金管理有限公司上海温顿投资管理分公司成立,面向全国开展国际业务,管理中欧财富三期。但是,记者在上海工商局网站查询,并无含“温顿”字样的公司。

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